从法律政策层面剖析,2021 年 9 月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确虚拟货币不具有法定货币地位,相关业务活动属于非法金融活动。USTD 币作为虚拟货币,不具备法偿性与强制性等货币属性,不能作为货币在市场上流通使用。任何涉及法定货币与 USTD 币兑换、USTD 币与其他虚拟货币之间的交易、为其交易提供信息中介和定价服务等行为,均涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等违法活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。一旦相关行为构成犯罪,将依法追究刑事责任。
实际案例中,不乏因炒 USTD 币而遭受法律制裁的典型。重庆的何某,在虚拟货币交易平台注册为 “商户”,大规模开展 USTD 币与人民币的兑换交易,租赁场地、招募员工,利用亲友账户操作,交易资金高达 6.09 亿元,个人非法获利 477 万元。最终,重庆市渝北区人民法院以非法经营罪判处其有期徒刑 3 年,并处罚金 500 万元,重庆市第一中级人民法院维持原判。这清晰表明,法律对虚拟货币非法经营行为持零容忍态度。
从金融秩序角度看,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序。USTD 币交易价格波动剧烈,缺乏有效的监管与风险防控机制,其交易往往被不法分子利用,成为洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动的工具。例如,部分犯罪分子以投资 USTD 币高回报为诱饵,吸引投资者入局,实则卷款跑路;还有通过 USTD 币交易进行跨境资金转移,逃避监管,破坏金融稳定。
对于普通投资者而言,炒 USTD 币不仅面临法律风险,财产安全也毫无保障。虚拟货币市场缺乏有效监管,交易所跑路、黑客攻击等事件频发,投资者资产极易受损。而且,一旦因投资 USTD 币产生纠纷,由于交易行为本身违法,投资者无法通过法律途径维护自身权益。
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